NASDAQ: LBC - Luther Burbank Corporation

Price = Avg Price + (Avg Price * CAGR EPS% / 100)
EPS = Earning Per Share
CAGR EPS = CAGR 5 EPS
Key Rate — Anahtar oranı
Excess Key Rate — Anahtar oranın istenen fazlası
EPS = 1.54
CAGR EPS = 9.51%
Key Rate = 0.0433
Excess Key Rate = 2
Price = 9.62 + (9.62 * 9.51% / 100) = 10.53

Price = (Terminal Value + Company Value) / Count shares
Price - Uygun fiyat
Terminal Value — tahmin sonrası dönemdeki maliyet
Company Value — tahmin dönemi boyunca maliyet
Count shares - Hisse sayısı
Terminal Value = Discount Ebitda(5) * (1 + Ebitda Yield) / (WACC - Ebitda Yield)
Company Value = ∑ (Discount Ebitda / (1 + WACC) ^ 5)
Discount Ebitda(5) = 0.2374
Ebitda Yield = 0.0106
WACC = (Interest Expense / Debt) * (Weight Cost Debt) * (1 - Tax) + Cost Of Equity * Weight Debt
Interest Expense - Borç servisi maliyetleri
Debt - Görev
Weight Debt - Borca göre aktifleştirme ağırlığı
Weight Cost Debt - Aktifleştirmeye göre borç ağırlığı
Tax - Vergi
Interest Expense = 0.2215
Debt = 1.36
Market Cap = 0.5103
Weight Debt = Market Cap / (Market Cap + Debt) = 0.5103 / (0.5103 + 1.36) = 0.2721
Weight Cost Debt = 100% - 0.2721 = 0.7279
Tax = 0.21
Cost Of Equity — indirim oranı
Cost Of Equity = k(f) + β * Risk Premium + Country Premium (Damodaran table)
k(f) — risksiz getiri oranı
β (beta) — Bir hisse senedinin (varlığın) piyasaya göre riskinin ölçüsünü belirler ve hisse senedinin karlılığındaki değişikliklerin piyasa karlılığındaki değişikliklere olan duyarlılığını gösterir.
Risk Premium — risk primi - hisselere yatırım yapma riski primi
Country Premium - ülke riski
k(f) = 3
β = 0
Risk Premium = 5.94
Country Premium = 0
Cost Of Equity = 3 + 0 * 5.94 + 0 = 0.03
WACC = (0.2215 / 1.36) * (100% - 0.2721) * (1 - 0.21) + 0.03 + 0.2721 = 12.8
Terminal Value = Discount (0.2374 * (1 + 0.0106) / (12.8 - 0.0106)) = 1.12
Company Value = ∑ (0.2374 / (1 + 12.8) ^ 5) = 0.8198
Price = (Terminal Value + Company Value) / Count shares = (1.12 + 0.8198) / 51960000 = 37.34

Price = (Terminal Value + Company Value) / Count shares
Price - Uygun fiyat
Terminal Value — tahmin sonrası dönemdeki maliyet
Company Value — tahmin dönemi boyunca maliyet
Count shares - Hisse sayısı
Terminal Value = Discount FCF(5) * (1 + FCF Yield) / (WACC - FCF Yield)
Company Value = ∑ (Discount FCF / (1 + WACC) ^ 5)
Discount FCF(5) = 0.0358
FCF Yield = -0.0608
WACC = (Interest Expense / Debt) * (Weight Cost Debt) * (1 - Tax) + Cost Of Equity * Weight Debt
Interest Expense - Borç servisi maliyetleri
Debt - Görev
Weight Debt - Borca göre aktifleştirme ağırlığı
Weight Cost Debt - Aktifleştirmeye göre borç ağırlığı
Tax - Vergi
Interest Expense = 0.2215
Debt = 1.36
Market Cap = 0.5103
Weight Debt = Market Cap / (Market Cap + Debt) = 0.5103 / (0.5103 + 1.36) = 0.2721
Weight Cost Debt = 100% - 0.2721 = 0.7279
Tax = 0.21
Cost Of Equity — indirim oranı
Cost Of Equity = k(f) + β * Risk Premium + Country Premium (Damodaran table)
k(f) — risksiz getiri oranı
β (beta) — Bir hisse senedinin (varlığın) piyasaya göre riskinin ölçüsünü belirler ve hisse senedinin karlılığındaki değişikliklerin piyasa karlılığındaki değişikliklere olan duyarlılığını gösterir.
Risk Premium — risk primi - hisselere yatırım yapma riski primi
Country Premium - ülke riski
k(f) = 3
β = 0
Risk Premium = 5.94
Country Premium = 0
Cost Of Equity = 3 + 0 * 5.94 + 0 = 0.03
WACC = (0.2215 / 1.36) * (100% - 0.2721) * (1 - 0.21) + 0.03 + 0.2721 = 12.8
Terminal Value = Discount (0.0358 * (1 + -0.0608) / (12.8 - -0.0608)) = 0.0975
Company Value = ∑ (0.0358 / (1 + 12.8) ^ 5) = 0.1461
Price = (Terminal Value + Company Value) / Count shares = (0.0975 + 0.1461) / 51960000 = 4.69