Hisse Senedi Fiyat Tahminleri American Express
| Fikir | Fiyat tahmini | Değişiklikler | Bitiş tarihi | Analist |
|---|---|---|---|---|
| Daha fazla ayrıntı | 290 $ | +139.1 $ (92.18%) | 05.04.2025 | Evercore ISI Group |
| Daha fazla ayrıntı | 300 $ | +149.1 $ (98.81%) | 05.04.2025 | Goldman Sachs |
| Daha fazla ayrıntı | 265 $ | +114.1 $ (75.61%) | 16.03.2025 | Bank of America |
| Daha fazla ayrıntı | 285 $ | +134.1 $ (88.87%) | 05.01.2025 | Wells Fargo |
| Daha fazla ayrıntı | 268 $ | +117.1 $ (77.6%) | 04.01.2025 | JP Morgan |
| Daha fazla ayrıntı | 280 $ | +129.1 $ (85.55%) | 04.01.2025 | Keefe, Bruyette & Woods |
| American Express: карты не принимаем | 201.1 $ | +50.2 $ (33.27%) | 13.05.2025 | Финам |
Şirket Analizinin Özeti American Express
Büyük harf kullanımı = 118, Seviye = 8/10
Hasılat = 60.363, Seviye = 7/10
EBITDA margin, % = 20.15, Seviye = 7/10
Net margin, % = 13.87, Seviye = 4/10
ROA, % = 3.21, Seviye = 1/10
ROE, % = 29.85, Seviye = 8/10
P/E = 16.31, Seviye = 7/10
P/S = 2.26, Seviye = 6/10
P/BV = 4.87, Seviye = 3/10
Debt/EBITDA = 4.04, Seviye = 2/10
Sürdürmek:
EBITDA margin ortalama, çarpanlara bakılırsa tahmin edilir adil ve satın almak ilginç.
Hisse başına kazanç (39.78%) ve FAVÖK getirisi (9.54%) açık düşük seviyeve diğer şirketler hakkında düşünmeye ve karşılaştırmaya değer.
Yeterlik (ROE=29.85%) açık oldukça yüksek seviyeŞirketin kendi sermayesini etkili bir şekilde kullanması nedeniyle satın alma açısından ilgi çekici.
Tüm şirket özellikleri ⇨
Aboneliğiniz için ödeme yapın
Abonelik yoluyla şirket ve portföy analizi için daha fazla işlevsellik ve veri elde edilebilir
Temettü ödeme istikrar endeksi
DSI - (Dividend Stability Index, DSI7), Temettü ödeme istikrar endeksi
DSI = (Yc + Gc) / 14
Yc – Son yedi yıl içerisinde temettü ödenen ardışık yıl sayısı;
Gc - Son yedi yıl içinde temettü tutarının bir önceki yıla göre düşük olmadığı ardışık yıl sayısı.
Yc = 7
Gc = 6
DSI = 0.93
İstikrar endeksi hisse fiyatı artışı
SSI - (Stock Stability Index, SSI7) İstikrar endeksi hisse fiyatı artışı
SSI = Yc / 7
Yc – Son yedi yıl içinde hisse senedi fiyatının bir önceki yıla göre daha yüksek olduğu ardışık yıl sayısı.
Yc = 5
SSI = 0.71
Warren Buffett Değerlemesi
1. İstikrarlı kar, Anlam = 92.27% > 0
5 yıllık büyüme / son 12 aylık büyüme > 0 ise
2. İyi borç kapsamı, Anlam = 0.76 < 3
Şirket 3 yıl içinde borcunu ne zaman ödeyebilecek?
3. Yüksek sermaye getirisi, Anlam = 28.57% > 15
Son 5 yılda ortalama ROE >%15 ise
4. Yatırım sermayesinden yüksek getiri, Anlam = 73.64% > 12
Son 5 yılda ortalama ROIC > %12 ise
5. Pozitif serbest nakit akışı, Anlam = 17 > 0
Son 12 ayda pozitif FCF
6. Hisse geri alımı var mı?, Anlam = Evet
Bugünkü hisse sayısı < 5 yıl önceki hisse sayısı ise
Benjamin Graham'ın puanı
1. Yeterli şirket büyüklüğü, Seviye = 7/10 (60.363, LTM)
2. İstikrarlı mali durum (dönen varlıklar/kısa vadeli yükümlülükler), Seviye = 9/10 (0.76 LTM)
Dönen varlıklar, mevcut yükümlülüklerin en az iki katı olmalıdır
3. İstikrarlı kar, Seviye = 10/10
Şirketin son 10 yılda zarara uğramamış olması
4. Temettü geçmişi, Seviye = 10/10
Şirketin en az 20 yıl temettü ödemesi gerekiyor
5. Kazanç artışı (hisse başına kazanç), Anlam = 39.78%
Şirketin hisse başına kazancının son 10 yılda en az 1/3 oranında artmış olması gerekir.
5.5. Hisse fiyatı artışı, Anlam = 64.35%
Şirketin kâr büyümesinin bir göstergesi olarak hisse fiyatının son 10 yılda en az 1/3 oranında artması gerekiyor
5.6. Temettü büyümesi, Anlam = 43.92%
Şirketin kâr büyümesinin bir göstergesi olan temettü ödemelerinin son 10 yılda en az 1/3 oranında artması gerekiyor
6. Optimum fiyat/kazanç oranı, Seviye = 8/10 (12.4 LTM)
Mevcut hisse fiyatı son üç yılın ortalama kazancını 15 kattan fazla aşmamalıdır.
7. Fiyat/defter değeri oranının optimal değeri, Seviye = 4/10 (3.90 LTM)
Mevcut hisse fiyatı defter değerinin 1,5 katından fazla geçmemelidir
Peter Lynch'in puanı
1. Dönen varlıklar geçen yılınkini aştı = 5.22 > 41
Son 2 yıla ait varlıkların karşılaştırılması.
2. Borç azaltma = 49.16 < 49.16
Son yıllarda borcun azalması iyiye işaret
3. Fazla nakit borcu = 46.53 > 49.16
Nakit borç yükünü aşarsa bu iyiye işarettir, bu da şirketin iflasla karşı karşıya olmadığı anlamına gelir.
4. Hisse geri alımı var mı? = Evet
Bugünkü hisse sayısı < 5 yıl önceki hisse sayısı ise
5. Hisse başına kazanç arttı = 11.38 > 11.38
Hisse başına kazanç bir önceki yıla göre arttı.
6. F/K ve EPS'nin fiyata göre değerlemesi = 174.09 < 150.9
F/K ve hisse başına kazanç hisse fiyatından düşükse hissenin değeri düşük demektir (bkz. "Peter Lynch Yöntemi", sayfa 182)
Temettü stratejisi
1. Mevcut temettü = 2.7 $.
1.5. Temettü getirisi = 1.07% , Seviye = 2.68/10
2. Temettü büyümesinin yıl sayısı = 0 , Seviye = 0/10
2.5. Temettü yüzdesinin arttığı son yıl sayısı = 0
3. DSI = 0.93 , Seviye = 9.29/10
4. Ortalama temettü büyümesi = 6.32% , Seviye = 10/10
5. 5 yıllık ortalama yüzde = 1.19% , Seviye = 2.86/10
6. Ödemeler için ortalama yüzde = 33.09% , Seviye = 5.51/10
7. Sektöre göre farklılık = 2.69, Sektör ortalaması = -1.62% , Seviye = 0/10
Beta katsayısı
β > 1 – bu tür menkul kıymetlerin kârlılığı (aynı zamanda oynaklığı) piyasa değişikliklerine karşı çok hassastır.
β = 1 – böyle bir menkul kıymetin karlılığı piyasanın karlılığıyla (hisse senedi endeksi) eşit olarak değişecektir;
0 < β < 1 – böyle bir beta ile varlıklar piyasa riskine daha az maruz kalır ve bunun sonucunda daha az değişken olur.
β = 0 – menkul kıymet ile piyasa (endeks) arasında bir bütün olarak bağlantı yoktur;
β < 0 – negatif betaya sahip menkul kıymetlerin getirisi piyasa ile zıt yönlerde gider.
β = 2.88 - için 90 günler
β = 2.64 - için 1 yıl
β = 1.45 - için 3 yıl
Altman endeksi 
1968'de Profesör Edward Altman, işletmelerin iflas olasılığını tahmin etmek için artık klasikleşmiş olan beş faktörlü modeli önerdi.
Z = 1,2*X1 + 1,4*X2 + 3,3*X3 + 0,6*X4 + X5
X1 = İşletme Sermayesi/Varlıklar, X2 = Dağıtılmamış Kârlar/Varlıklar, X3 = Faaliyet Gelirleri/Varlıklar, X4 = Hisselerin/Yükümlülüklerin Piyasa Değeri, X5 = Gelir/Varlıklar
Z > 2,9 ise – finansal istikrar bölgesi (“yeşil” bölge).
1,8 < Z <= 2,9 ise – belirsizlik bölgesi (“gri” bölge).
Z <= 1,8 ise – finansal risk bölgesi (“kırmızı” bölge).
Altman endeksi, Z = 1.2 * 0.45 + 1.4 * 0.03 + 3.3 * 0.04 + 0.6 * 1.99 + 0.23 = 2.1313
PEG oranı
PEG = 1 - şirketin hisseleri adil bir değerlemeye sahiptir.
PEG < 1 – hisseler düşük değerlidir.
PEG > 1 - paylaşımlar “aşırı ısınmış” olabilir.
PEG < 0 - şirket daha da kötüye gidiyor.
PEG = P/E / (Growth + Div %)
PEG = 15.3 / (34.07 + 1.07) = 0.4354
Graham endeksi
NCAV = -117.85 hisse başına (ncav/market cap = -74%)
Net Current Asset Value, NCAV = Total Current Assets – Total Liabilities
Fiyat = 150.9
az değer verilmiş = -128.04%
%50-70 oranında satın alın (fiyat aralığı: -58.93 - -82.5), %100'den fazla yüksek fiyat
Veri
NNWC = -87.65 hisse başına (nnwc/market cap = -55%)
Net-net Working Capital (NNWC) = Cash and short-term investments + (Receivables * 75%) + (Inventory * 50%) - Total liabilities
Fiyat = 150.9
az değer verilmiş = -172.16%
%50-70 oranında satın alın (fiyat aralığı: -43.83 - -61.36), %100'den fazla yüksek fiyat
Veri
Total Liabilities/P = 1.975
Total Liabilities/P = 233.051 / 118
Toplam Yükümlülükler/P katsayısı 0,1'den küçük olmalıdır
P/S = 2.37
P/S = Büyük harf kullanımı / Hasılat
F/S oranı 0,3 - 0,5 arasında olmalıdır.
Kaynaklara dayalı: porti.ru
