NYSE: BAC - Bank of America

Altı ay boyunca karlılık: +11.59%
Sektör: Financials

Hisse Senedi Fiyat Tahminleri Bank of America

Fikir Fiyat tahmini Değişiklikler Bitiş tarihi Analist
Daha fazla ayrıntı 48 $ +20.4 $ (73.91%) 14.04.2025 Morgan Stanley
Bank of America: to big to fail! 45.35 $ +17.75 $ (64.31%) 08.10.2025 Финам
Daha fazla ayrıntı 40 $ +12.4 $ (44.93%) 14.01.2025 BMO Capital
Daha fazla ayrıntı 46 $ +18.4 $ (66.67%) 13.01.2025 RBC Capital
Daha fazla ayrıntı 39 $ +11.4 $ (41.3%) 12.01.2025 CFRA
Daha fazla ayrıntı 42 $ +14.4 $ (52.17%) 05.01.2025 Piper Sandler
Daha fazla ayrıntı 41 $ +13.4 $ (48.55%) 30.12.2024 Jefferies
Daha fazla ayrıntı 48 $ +20.4 $ (73.91%) 29.12.2024 Seaport Global

Şirket Analizinin Özeti Bank of America

Büyük harf kullanımı = 231.32, Seviye = 8/10
Hasılat = 98.581, Seviye = 7/10
EBITDA margin, % = 30.81, Seviye = 9/10
Net margin, % = 26.9, Seviye = 7/10
ROA, % = 0.8338, Seviye = 1/10
ROE, % = 9.09, Seviye = 3/10
P/E = 10.19, Seviye = 9/10
P/S = 2.74, Seviye = 6/10
P/BV = 0.9262, Seviye = 9/10
Debt/EBITDA = 11.01, Seviye = 0/10
Sürdürmek:
EBITDA margin yüksek, çarpanlara bakılırsa tahmin edilir adil ve satın almak ilginç.
Hisse başına kazanç (13.15%) ve FAVÖK getirisi (-46.55%) açık düşük seviyeve diğer şirketler hakkında düşünmeye ve karşılaştırmaya değer.
Yeterlik (ROE=9.09%) açık düşük seviyeşirket yeterince verimli değil.

6.56/10

Tüm şirket özellikleri ⇨

Aboneliğiniz için ödeme yapın

Abonelik yoluyla şirket ve portföy analizi için daha fazla işlevsellik ve veri elde edilebilir

Abone

Temettü ödeme istikrar endeksi

DSI - (Dividend Stability Index, DSI7), Temettü ödeme istikrar endeksi
DSI = (Yc + Gc) / 14
Yc – Son yedi yıl içerisinde temettü ödenen ardışık yıl sayısı;
Gc - Son yedi yıl içinde temettü tutarının bir önceki yıla göre düşük olmadığı ardışık yıl sayısı.
Yc = 7
Gc = 7
DSI = 1

10/10

İstikrar endeksi hisse fiyatı artışı

SSI - (Stock Stability Index, SSI7) İstikrar endeksi hisse fiyatı artışı
SSI = Yc / 7
Yc – Son yedi yıl içinde hisse senedi fiyatının bir önceki yıla göre daha yüksek olduğu ardışık yıl sayısı.
Yc = 4
SSI = 0.57

5.7/10

Warren Buffett Değerlemesi

{Şirket} şirketinin Buffett {şirket}'e göre analizi ve değerlendirilmesi


1. İstikrarlı kar, Anlam = 88.65% > 0
5 yıllık büyüme / son 12 aylık büyüme > 0 ise
2. İyi borç kapsamı, Anlam = -2.32 < 3
Şirket 3 yıl içinde borcunu ne zaman ödeyebilecek?
3. Yüksek sermaye getirisi, Anlam = 9.66% > 15
Son 5 yılda ortalama ROE >%15 ise
4. Yatırım sermayesinden yüksek getiri, Anlam = 131.99% > 12
Son 5 yılda ortalama ROIC > %12 ise
5. Pozitif serbest nakit akışı, Anlam = 44.98 > 0
Son 12 ayda pozitif FCF
6. Hisse geri alımı var mı?, Anlam = Evet
Bugünkü hisse sayısı < 5 yıl önceki hisse sayısı ise

8.33/10

Benjamin Graham'ın puanı

{$company} şirketinin analizi ve değerlemesi, Benjamin Graham


1. Yeterli şirket büyüklüğü, Seviye = 7/10 (98.581, LTM)
2. İstikrarlı mali durum (dönen varlıklar/kısa vadeli yükümlülükler), Seviye = 10/10 (-2.32 LTM)
Dönen varlıklar, mevcut yükümlülüklerin en az iki katı olmalıdır
3. İstikrarlı kar, Seviye = 10/10
Şirketin son 10 yılda zarara uğramamış olması
4. Temettü geçmişi, Seviye = 10/10
Şirketin en az 20 yıl temettü ödemesi gerekiyor
5. Kazanç artışı (hisse başına kazanç), Anlam = 13.15%
Şirketin hisse başına kazancının son 10 yılda en az 1/3 oranında artmış olması gerekir.
5.5. Hisse fiyatı artışı, Anlam = 49.41%
Şirketin kâr büyümesinin bir göstergesi olarak hisse fiyatının son 10 yılda en az 1/3 oranında artması gerekiyor
5.6. Temettü büyümesi, Anlam = 69.78%
Şirketin kâr büyümesinin bir göstergesi olan temettü ödemelerinin son 10 yılda en az 1/3 oranında artması gerekiyor
6. Optimum fiyat/kazanç oranı, Seviye = 10/10 (6.85 LTM)
Mevcut hisse fiyatı son üç yılın ortalama kazancını 15 kattan fazla aşmamalıdır.
7. Fiyat/defter değeri oranının optimal değeri, Seviye = 9/10 (0.97 LTM)
Mevcut hisse fiyatı defter değerinin 1,5 katından fazla geçmemelidir

8.72/10

Peter Lynch'in puanı

{$company} şirketinin Lynch'e göre analizi ve değerlendirilmesi


1. Dönen varlıklar geçen yılınkini aştı = 11.51 > 643.57
Son 2 yıla ait varlıkların karşılaştırılması.
2. Borç azaltma = 334.3 < 334.3
Son yıllarda borcun azalması iyiye işaret
3. Fazla nakit borcu = 341.42 > 334.3
Nakit borç yükünü aşarsa bu iyiye işarettir, bu da şirketin iflasla karşı karşıya olmadığı anlamına gelir.
4. Hisse geri alımı var mı? = Evet
Bugünkü hisse sayısı < 5 yıl önceki hisse sayısı ise
5. Hisse başına kazanç arttı = 3.28 > 3.28
Hisse başına kazanç bir önceki yıla göre arttı.
6. F/K ve EPS'nin fiyata göre değerlemesi = 7.38 < 27.6
F/K ve hisse başına kazanç hisse fiyatından düşükse hissenin değeri düşük demektir (bkz. "Peter Lynch Yöntemi", sayfa 182)

5/10

Temettü stratejisi

1. Mevcut temettü = 1.24 $.
1.5. Temettü getirisi = 2.48% , Seviye = 6.2/10
2. Temettü büyümesinin yıl sayısı = 11 , Seviye = 10/10
2.5. Temettü yüzdesinin arttığı son yıl sayısı = 0
3. DSI = 1 , Seviye = 10/10
4. Ortalama temettü büyümesi = 9.67% , Seviye = 10/10
5. 5 yıllık ortalama yüzde = 2.36% , Seviye = 5.66/10
6. Ödemeler için ortalama yüzde = 43.53% , Seviye = 7.25/10
7. Sektöre göre farklılık = 2.69, Sektör ortalaması = -0.213% , Seviye = 0/10

7.02/10

Beta katsayısı

β > 1 – bu tür menkul kıymetlerin kârlılığı (aynı zamanda oynaklığı) piyasa değişikliklerine karşı çok hassastır.
β = 1 – böyle bir menkul kıymetin karlılığı piyasanın karlılığıyla (hisse senedi endeksi) eşit olarak değişecektir;
0 < β < 1 – böyle bir beta ile varlıklar piyasa riskine daha az maruz kalır ve bunun sonucunda daha az değişken olur.
β = 0 – menkul kıymet ile piyasa (endeks) arasında bir bütün olarak bağlantı yoktur;
β < 0 – negatif betaya sahip menkul kıymetlerin getirisi piyasa ile zıt yönlerde gider.

β = 1.45 - için 90 günler
β = 1.29 - için 1 yıl
β = 0.18 - için 3 yıl

PEG oranı

PEG = 1 - şirketin hisseleri adil bir değerlemeye sahiptir.
PEG < 1 – hisseler düşük değerlidir.
PEG > 1 - paylaşımlar “aşırı ısınmış” olabilir.
PEG < 0 - şirket daha da kötüye gidiyor.
PEG = P/E / (Growth + Div %)

PEG = 2.25 / (13.26 + 2.48) = 0.1429

Graham endeksi

NCAV = -236.06 hisse başına (ncav/market cap = -825%)
Net Current Asset Value, NCAV = Total Current Assets – Total Liabilities
   Fiyat = 27.6
   az değer verilmiş = -11.69%
   %50-70 oranında satın alın (fiyat aralığı: -118.03 - -165.24), %100'den fazla yüksek fiyat
Veri

NNWC = -268.98 hisse başına (nnwc/market cap = -940%)
Net-net Working Capital (NNWC) = Cash and short-term investments + (Receivables * 75%) + (Inventory * 50%) - Total liabilities
   Fiyat = 27.6
   az değer verilmiş = -10.26%
   %50-70 oranında satın alın (fiyat aralığı: -134.49 - -188.29), %100'den fazla yüksek fiyat
Veri

Total Liabilities/P = 12.4871
Total Liabilities/P = 2888.505 / 231.32
Toplam Yükümlülükler/P katsayısı 0,1'den küçük olmalıdır

P/S = 0.7207
P/S = Büyük harf kullanımı / Hasılat
F/S oranı 0,3 - 0,5 arasında olmalıdır.

3.42/10