Сбербанк

Altı ay boyunca karlılık: -1.74%
Temettü getirisi: 10.46%
Sektör: Банки

Raporlama Сбербанк

Raporlar

2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024
Raporun tarihi 24.10.2019 17.04.2018 28.02.2019 27.02.2020 04.03.2021 02.03.2022 09.03.2023 28.02.2024 27.02.2025
Finansal rapor Sistem Sistem Sistem Sistem Sistem Sistem Sistem Sistem Sistem
Yıllık Rapor Sistem Sistem Sistem Sistem Sistem Sistem Sistem Sistem
Sunum Sistem Sistem Sistem Sistem Sistem Sistem Sistem Sistem Sistem


Büyük harf kullanımı

2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM 5 yıllık ortalama CAGR 5
Büyük harf kullanımı, milyar ₽
2 828.26 3 820.2 4 653.9 4 884.61 4 964.11 6 618.42 3 189.41 4 993.68 6 305 6 899
Gelir, milyar ₽
3 086.1 2 984.7 3 179.5 2 305.5 2 498 2 548 2 815.6 3 639.3 4 219.2 4 219.2
Net kar, milyar ₽
540.5 750.4 832.9 844.9 761.1 1 250.7 287.8 1 508.6 1 580.3 1 661
Ev, milyar ₽
2 277.66 3 390.1 3 299.3 3 597.11 5 514.41 4 949.02 1 797 9 456.06 4 053 3 868
Fit, milyar ₽
-123.1 -163.4 -140 -166.5 1 068.8 954.2 1 540 1 989.8 1 954 1 954
FAVÖK, milyar ₽
-40.8 -79 -81.4 -97.3 1 068.8 1 067.9 2 340 2 139.6 -182.6 -182.6
Oibda ₽
80.8 107.8 133.7 148.6 202.8 1 292.7 1 258.4 2 629.3 3 164.2 1 217.9
Denge değeri, milyar ₽
2 818.1 3 432 3 852 4 478.3 5 044.8 5 638.6 5 776.8 6 584.4 7 173.5 7 173.5
Sermaye, milyar ₽
2 732.7 3 436 3 856 4 478 5 045 5 639 5 814.7 6 584.4 7 176 7 867
FCF, milyar ₽
702.9 653.2 1 103.3 -364.5 227.4 327 499.8 1 645.4 299.6 996.3
Opera.mnoe akışı, milyar ₽
727.5 1 215.4 -248.2 405.3 532.8 663.9 1 945 299.6
Faaliyet karı, milyar ₽
371.9 753.2 980.4 1 133 1 068.8 951.6 1 540 1 312.4 2 909.1 2 241
Opera. masraflar, milyar ₽
404.3 491.1 574.8 1 068 1 093.1 911.7 910.7 924.4 1 063 1 172
Capex, milyar ₽
127 74.3 112.1 116.3 177.9 205.8 164.1 299.6 299.6 299.6


Muhasebe bakiyesi

2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM 5 yıllık ortalama CAGR 5
Nakit, milyar ₽
3 131.3 2 948.9 3 346.2 3 401.9 2 848 4 215.6 2 706.9 3 616.9 5 019.8 3 031
Kısa vadeli yatırımlar ₽
122.95 -326 -582 -524.4 -921.1 -911.4 -639.9 1 432.9 1 104.3 1 378.4
Uzun vadeli yatırımlar ₽
704 1 032.1 2 618 2 910.1 3 238.9 3 730.3 193.9 6 187.4 7 002.3 7 481.6
Alacak hesapları ₽
262.9 305.8 492.2 211.6 182.8 323.9 50.6 282.9 75.9 1 267.5
Toplam Cari Varlıklar ₽
3 543.8 3 446.7 3 193.5 3 670.1 3 401.9 3 130.9 4 215.6 2 706.9 2 386.6 3 616.9
Saf varlıklar, milyar ₽
482.9 516.2 593.9 695.1 754.7 827.8 819.7 6 584.4 7 173.5 1 204.3
Varlıklar, milyar ₽
25 368.5 27 112.2 31 193.7 29 958.9 36 016 41 165.5 41 862.4 52 307.2 60 855.1 60 855.1
Banka varlıkları, milyar ₽
25 368.5 27 112.2 31 197 29 958 36 016 41 165 41 871.8 52 307.2 60 855 64 474
Kısa vadeli borç ₽
1 844.4 1 468.5 1 402.1 975.8 997.7 2 200.2 1 127.2 909.6 2 111.6 2 111.6
Uzun vadeli borç ₽
4 028.3 1 316.3 1 112.2 1 116.7 1 015.8 1 116.7 1 198.1 1 419 1 221.9 1 221.9
Borç, milyar ₽
22 546.9 23 676.2 27 341.7 13 742 30 969.5 15 288 36 085.6 45 722.8 53 681.6 53 681.6
Saf borç, milyar ₽
-335.2 -302.2 -1 738.8 -2 027.7 -1 321.2 -2 686.8 -1 485 3 637.4 -2 252 -3 031
Borç, milyar ₽
3 160.7 2 580.7 2 518.8 1 991.6 2 114.4 3 398.3 2 546.2 2 131.5 6 024 8 285.6
Faiz geliri ₽
2 279.6 2 399 2 335.8 2 188.3 2 396 2 399.3 2 699.1 3 677.1
Faiz masrafları, milyar ₽
1 036.2 826.4 718.2 895 727.5 862.4 1 673.3 1 940.6 4 504.7 5 979
Saf faiz geliri, milyar ₽
1 362.8 1 348.8 1 396.5 1 415.5 1 671.8 1 802 1 963.5 2 564.6 3 000 3 392
Şerefiye ₽
25 20.2 53.9 22.1 18.9 10 12.3 13.6 54.4 52.8
Amortisman, milyar ₽
82.3 84.4 58.6 69.2 100.8 113.7 800 149.8 -2 136.6 -2 136.6
Maliyet, milyar ₽
1 280 1 532 1 393.6 1 089.4 717.3 887.1 1 460 -183.1 2 618.5 2 618.5
Tıbbi malzemeler ₽
58.9 71.2 66.8 -27.37 -24.32 -24.92 93.2 98.3 -52 123.7


Terfi

2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM 5 yıllık ortalama CAGR 5
EPS 25.01 34.58 37.59 38.56 34.35 56.97 13.33 69.88 73.21 77
AO'nun eyleminin fiyatı 225.2 186.3 254.75 271.1 293.62 141.21 271.8 279.2 306.56 306.56
AO hisselerinin sayısı, milyon 21586.95 21586.95 21586.95 21586.95 21586.95 21456.7 21586.95 21586.95 21586.95 21587
Eylemin fiyatı AP 189 166.2 228.3 240.7 278.5 140.3 272.5 279.4 302.93 302.93
AP'nin hisse sayısı, Milyon 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
FCF/Promosyon 32.69 30.38 51.32 -16.95 10.58 15.21 22.56 76.68 44.32 44.32
Ücretsiz şamandıra, % 50 47.5 47.5 48 48 48 48 0 0 48


Yeterlik

2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM Sektördeki ortalama 5 yıllık ortalama CAGR 5
Roe, % 19.18 21.86 21.62 18.87 15.09 22.18 5.07 22.91 22.03 23.7 19.65
Roa, % 2.13 2.77 2.67 2.82 2.11 3.04 0.6933 2.88 2.6 2.8 4.59
ROIC, % 2.82 4.22 10.84 14.87 18.85 18.26 14 20.4 8.94 16.44 0.00
Ros, % 25.14 26.2 36.65 30.47 49.09 10.22 41.45 37.45 39.37 39.37 29.64
Roce, % -5.79 -4.07 -4.32 3.74 18.91 3.89 4.89 5.14 27.24 27.24 6.92
Fit Marj -5.29 -4.69 -5.24 46.36 38.2 60.44 70.67 63.84 46.31 46.31 13.93
FAVÖK Kârlılığı -2.56 -2.73 -3.06 46.36 42.75 91.84 99.52 -5.97 -4.33 -4.33 -2.43
Saf karlılık 17.51 25.14 26.2 36.65 30.47 49.09 10.22 41.45 37.45 37.45 31.39
Operasyonel verimlilik, % 32.85 35.63 46.36 38.09 60.44 46.61 79.94 37.62 53.11 53.11 26.17
Saf yüzde marjı, % 5.7 6 5.7 5.16 5.47 5.44 5.31 5.98 6 6.1 10.54
Banka karlılığı, % 31.92 39.34 42.95 41.98 34.88 50.01 13.16 44.01 41.4 36.8 46.64
FCF karlılık, % 39.42 39.01 -9.54 4.89 6.69 10.07 24.86 0 0 0 3.66


Katsayılar

2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM Sektördeki ortalama 5 yıllık ortalama CAGR 5
P/E
5.23 5.09 5.59 5.78 6.52 5.29 10.23 4.04 3.99 4.15 9.08
P/BV
1 1.11 1.21 1.09 0.984 1.17 0.5096 0.9256 0.88 0.88 1.29
P/S
0.9165 1.28 1.46 2.12 1.99 2.6 1.05 1.67 1.17 1.17 1.37
P/FCF
-10.48 20.47 14.94 9.93 4.02 10.65 6.17 6.97 6.92 6.92 0.61
E/P
0.1964 0.179 0.173 0.1533 0.189 0.0902 0.296 0.2162 0.2408 0.2408 0.22
EV/Fit
-24.22 -19.82 3.37 5.78 3.21 0.000503 4.84 5.99 1.98 1.98 31.31
EV/FAVÖK
-40.5 -28.83 -41.65 -33.91 3.37 5.16 2.11 2.76 -51.79 -64.08 -21.69
EV/S
1.14 1.04 1.56 2.21 1.94 0.000355 3.09 2.06 0.9168 0.9168 -1.15
EV/FCF
2.06 -9.3 14.51 11 11.03 3.01 0.0033 11.74 3.88 3.88 0.78
Borç/FAVÖK
-30.94 -20.47 1.98 3.18 1.09 0.9962 -32.99 -45.38 -45.38 -45.38 -36.72
Netdebt/FAVÖK
3.71 17.87 -1.9 -1.24 -1.15 -0.6941 -19.92 -32.31 16.6 16.6 0.48
Borç/Oran
0.0929 0.0638 0.0706 0.0944 0.0619 0.0509 0.1152 0.1584 0.1362 0.1362 0.07
Borç/özkaynak
0.7339 0.517 0.4721 0.6736 0.4516 0.3666 0.9149 10.11 7.48 7.48 7.60
Borç/net gelir
3.36 2.39 2.5 4.46 2.04 5.15 4.01 5.52 4.99 4.99 20.13
Peg
0.5956 0.5956 68.07
Beta
0.83 2.04 0.6752 -0.0212 1.15 0.6371 0.6371 1.19
Altman Endeksi
-0.7169 0.1031 0.2241 0.0195 0.3001 -1.01 0.4299 0.459 0.0631 0.0631 -0.02


Temettü

2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM Sektördeki ortalama 5 yıllık ortalama CAGR 5
Div. Ödeme, milyar
44.5 134.7 268.5 358.6 421.2 0 419.4 564.7 786.9 786.9
Temettü
6 12 16 18.7 18.7 0 25 33.3 34.84 34.84
Div geliri, ao, %
1.29 5.5 5.14 6.99 6.29 0 7.78 7.64 10.46 10.46 9.63
Temettü AP
6 12 16 18.7 18.7 0 25 33.3 34.84 34.84
Div geliri, AP, %
1.57 6.43 5.84 7.22 6.6 0 7.81 7.61 10.56 10.56 3.76
Temettü / kar, %
8.23 17.95 32.24 42.44 55.34 0 209 50 50 47 31.18
Temettü kaplama katsayısı
5.57 3.1 2.36 1.81 0 0.6862 2.67 2.01 2.11 2.11 2.85


Aboneliği ödeyin

Şirketlerin ve portföylerin analizi için daha fazla işlevsellik ve veriler abonelikle mevcuttur

Dinlenmek

2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM CAGR 5
Capex/gelir, %
10.52 9.17 2.39 3.63 3.9 5.6 8.93 6.57 11.76 10.64
Personel masrafları, milyar
384.3 402.7 404.4 449.7 457.6 518.8 491 0 668.9 908.3
Personel, insanlar
319 200 310 300 293 800 281 300 285 600 287 866 210 700 0 308 092 294 578
Prov. Trud, milyon/yıl/yıl
5.32 6.13 6.59 7.16 7.64 8.69 9.75 0 12.4 15.3
Masraflar/kişi/yıl, bin ruble
1 203.95 1 297.78 1 376.45 1 598.65 1 602.24 1 802.23 2 330.33 0 2 171 3 083
Net komisyon geliri, milyar
349.1 394.2 445.3 497.9 545.3 616.8 697.1 763.9 842.9 845.8
Merkez Bankası tarafından gelir, milyar
200.9 0 0 0 47.3 74.8 -517.2 99.6 -23.5 174.6
Saf operasyonel gelir, milyar
1 697.5 1 903.3 1 936.3 2 013 2 182.3 2 500.7 2 054.7 3 428 3 819 4 510
Kredi portföyü, milyar
18 664.7 19 891.2 21 082 21 749 28 009 28 518 29 373.4 37 558.3 40 921 42 501
Dost. Toplam sermaye, %
0 13 12.43 13.59 14.68 14.85 15.6 14 12.8 13.6
İçeriden sahiplik, %
0 0 0 0 0 0 0
Yazılı. Kötü Kredi, Milyar
135.4 146.1 175.6 177.4 0 0 0
Krediler Jur. Kişiler, milyar
13 633 14 175 14 331 13 865 15 355 17 056 17 554 20 557 23 716 25 141
Fiziksel krediler. Kişiler, milyar
5 031.7 5 717 6 751 7 884 9 102 11 462 12 430 15 359 17 206 17 361
Mevduat, milyar
18 684.8 19 814 20 897 21 574 25 766 28 312.4 29 875.9 36 693.6 44 623 47 877
Depozitler Jur. Kişiler, milyar
12 450 6 394 7 402 7 365 9 125 10 458 11 377 13 789 16 801 17 556
Fiziksel mevduat. Kişiler, milyar
6 235 13 420 13 495 14 210 16 641 17 855 18 499 22 904 27 822 30 321
Amortisman rezervleri, milyar
870 1 197 1 303 1 403 1 539 0 57.2
Çalışmayan krediler, milyar
600 993 828.4 836 1 255 0 0
Dost. OSN Capital, %
0 11.4 11.9 13.4 13.8 14 15.1 13.5 12.4 12.8
Risk Maliyeti, %
0 1.49 1.15 1.1 2.03 0.56 1.9 0.8 1 1.39
Kredi-Depozito Oranı, %
100 100 101 101 109 101 98 102 92 89
Bitkin krediler, npl, %
4.4 4.5 3.8 4.3 4.3 2.9 0 0 3.7 4.8
Rezerv yaratma, milyar
342.4 287.3 160.2 155.6 484 144.7 450.1 235.4 413 639.4
Müşteri sayısı, milyon
108.5 109.9 110.5
Giderler/Gelir (CIR), %
28.6


Финансовая отчетность

Финансовая отчетность — основной инструмент, с помощью которого компании информируют инвесторов о своём финансовом положении, результатах деятельности и изменениях в структуре капитала. Это своего рода "язык бизнеса и компаний", понятный инвесторам, кредиторам, налоговым органам и другим участникам финансовых рынков.

Виды финансовой отчетности Сбербанк SBER

  • Отчет о прибылях и убытках - показывает доходы, расходы и итоговую прибыль или убыток за определённый период. Позволяет оценить рентабельность и эффективность бизнеса.
  • Бухгалтерский баланс - отражает активы, обязательства и капитал компании. Это снимок того, что компания имеет и что должна.
    Активы — всё, чем владеет компания (деньги, оборудование, здания, дебиторская задолженность и другое).
    Обязательства — долги и другие внешние источники финансирования.
    Капитал — собственные средства, вложенные владельцами и нераспределенная прибыль.
  • Отчет о движении денежных средств - Раскрывает, откуда компания получает деньги и как их расходует по трем направлениям: операционная, инвестиционная и финансовая деятельность.

Международные стандарты отчетности

  • МСФО (IFRS) — Международные стандарты финансовой отчетности, актуальны для публичных и транснациональных компаний.
  • GAAP — Американские общепринятые принципы бухгалтерского учёта.
  • РСБУ — Российские стандарты бухгалтерского учёта, применяемые внутри страны.

Финансовая отчетность Сбербанк играет ключевую роль для инвестора, поскольку служит объективным источником информации о текущем состоянии бизнеса. На основе отчетности можно определить, растет ли компания, находится в стагнации или теряет свои рыночные позиции. Это позволяет инвестору своевременно выявлять как перспективные, так и проблемные активы, чтобы с наибольшей выгодой или купить или успеть продать.

Кроме того, финансовые данные служат основой для прогнозирования будущей доходности. Историческая динамика выручки, прибыли и денежных потоков помогает оценить потенциальные дивиденды, вероятность роста стоимости акций и общий уровень инвестиционного риска.

Прозрачная и честная отчетность также является показателем доверия к компании и её управленческой ответственности. Такая открытость повышает доверие со стороны инвесторов и облегчает принятие инвестиционных решений, особенно при сравнении нескольких компаний в одной отрасли.

Также финансовая отчетность SBER позволяет проводить качественный сравнительный и фундаментальный анализ. С её помощью можно сопоставить компании между собой по рентабельности, долговой нагрузке, маржинальности и другим ключевым метрикам, что особенно важно при выборе лучших вариантов вложений в рамках одной отрасли или рыночного сектора.